Сычев отметил, что параметры определения подозрительности перевода имеют универсальный характер, однако все зависит от профиля поведения клиента.
"Если вы обычно совершаете покупки у себя рядом с домом и вдруг неожиданно совершаете покупку где-нибудь на другом конце мира, естественно, такое платежное поведение будет основанием предположить, что против вас идет целенаправленная атака. Если человек постоянно оперирует небольшими суммами и вдруг в его платежном профиле возникнет платеж на очень существенную сумму, банк также обратит на это внимание", - пояснил он.
В подозрительных случаях банк по закону обязан связаться с клиентом и выяснить, действительно ли он совершает платеж.
Примечательно, что если связаться с клиентом не получится, то операция продолжится, даже если она очевидно мошенническая.
"Важно, что проведение такой операции банк должен приостановить, а не заблокировать или отменить. Если клиент подтвердит, что все нормально, то операция должна быть продолжена. Если банк не сможет связаться с клиентом, по закону он обязан дальше провести эту операцию", - добавил Сычев.
Эксперт также напомнил, что сотрудник банк никогда не станет спрашивать номера банковских карт, код с обратной стороны карты, проверочные коды СМС и так далее.
Ранее в Барнауле внезапное появление росгвардейцев возле банкомата помешало мужчине отдать все деньги мошенникам.
Самое важное - в нашем Telegram-канале
